据裁判文书网9月4日公布的《何赣平盗窃、贷款诈骗、诈骗二审刑事判决书》显示,判决书显示,何赣平系贵阳银行云岩支行客户经理,其于2018年8月开始参与网络赌博,并大量亏损资金。为了填补资金上的亏损,被告人何赣平在2019年2月至2019年5月期间,利用自身系贵阳银行工作人员的身份,伪造贵阳银行云岩支行公章后通过秘密窃取或骗取的方式,将被害人陈某某、邓某某等人的贷款资金占为己有。同时,被告人何赣平利用被害人周某某的申请贷款资料并自行伪造“委托支付”等资料向贵阳银行云岩支行申请贷款。

法院查明,何赣平利用职务便利侵占单位财产人民币80万元,其行为已构成职务侵占罪;上诉人何赣平以非法占有为目的,秘密窃取他人财物人民币5523543元,数额特别巨大,其行为已构成盗窃罪;上诉人何赣平以非法占有为目的,虚构事实,骗取他人财产人民币14万元,数额巨大。

在裁判文书披露的何赣平的犯罪细节中可以发现,何赣平多次通过利用客户手机中的银行APP转账功能,在客户不知情的情况下,将客户的钱转到自己的个人账户中:

新冠肺炎疫情发生后,2月1日,国药集团中国生物作为牵头单位获得科技部国家重点研发计划“公共安全风险防控与应急技术装备”重点专项“2019-nCoV灭活疫苗”项目的紧急立项。中国生物武汉生物制品研究所与中国科学院武汉病毒研究所迅速开展合作,启动新冠病毒灭活疫苗研发攻关项目。

二审被判有期徒刑13年

7、2019年6月期间,被害人袁某某在贵阳银行APP数谷e贷系统中申请贷款人民币430万元,后因资金周转不良需要续贷,何赣平便告知被害人袁某某需要提前还贷人民币50万元,袁某某便向个人账户中存款人民币50万元。被告人何赣平利用被害人贵阳银行APP转账功能,在被害人不知情的情况下将上述贷款人民币40万元转至个人账户。

客户将手机支付交给被告人操作导致被骗

此次落成的新冠疫苗研发实验室和生产车间综合体位于武汉生物制品研究所厂区内,建筑面积7260平方米,由新冠疫苗研发实验室和生产车间两栋单体组成。项目于3月开工,经过100多个日日夜夜的奋战,实现预定目标,创造了新冠病毒灭活疫苗车间建设的又一个“火神山”速度。

2、2019年3月期间,被告人何赣平以银监会排查到被害人陈某某的贷款资金用途不符合贷款申请为由,向陈某某出具了伪造的提前收回贷款通知,被害人陈某某于2019年3月20日全额归还贷款人民币100万元。同年4月,被害人陈某某再次向贵阳银行云岩支行申请贷款人民币100万元,该笔贷款于同月26日放款至陈某某账户。同年5月20日,被害人陈某某为了提升自己的贷款金额,便通知何赣平到其家中为其操作还款事宜。在该过程中,何赣平利用被害人贵阳银行APP转账功能,在被害人不知情的情况下将上述款项人民币100万元转至个人账户。其间,被告人何赣平退赔被害人陈某某人民币2万元。

8、2019年6月10日,被告人何赣平虚构为被害人赵某某办理贷款程序的事实,骗取被害人赵某某人民币14万元。被告人何赣平多次利用被害人手机APP转账功能,在被害人不知情的情况下,盗窃金额共计人民币5550000元,贷款诈骗金额人民币80万元,诈骗金额人民币14万元。

针对以上技术难点,项目的建筑维护结构采用不锈钢板自动轨道焊接,确保连接处密封严实。所有穿墙的管道、电线管等都设置穿墙密闭器,确保所有缝隙都严格密封。通风系统采用全新风直排系统,新风通过七级过滤净化、加热、加湿、制冷,确保空气洁净并恒温、恒湿;同时,排风采用三级高效过滤,确保排风经过消毒灭菌、过滤,排放到室外的气体安全无污染。

1、2019年1月期间,周某某全额偿还贵阳银行贷款人民币80万元。同年4月,被告人何赣平利用周某某原有的贷款材料并伪造“委托支付”等资料向贵阳银行云岩支行贷款人民币80万元人民币,该笔贷款放款至其伪造的委托支付方账户中。

4、2019年4月期间,被告人何赣平以被害人龚某某可以提升贷款金额,但是必须先全额偿还贷款为由。同月15日,被害人龚某某为了提升自己的贷款金额,便将手机交付至被告人何赣平,由其在贵阳银行APP中操作还款事宜。在该过程中,被告人何赣平利用转账功能,在被害人不知情的情况下将上述贷款金额人民币50万元转至个人账户。同年6月2日,被害人龚某某再次申请贷款人民币50万元,被告人何赣平以不动用该笔资金一个月,便可降低贷款利率为由,再次利用被害人贵阳银行APP转账功能,在被害人不知情的情况下将上述款项人民币100万元转至个人账户。

3、2019年3月期间,被害人肖某在贵阳银行APP数谷e贷系统中申请贷款人民币100万元。后被告人何赣平利用被害人贵阳银行APP转账功能,在被害人不知情的情况下将上述款项人民币100万元转至个人账户。

何赣平将上述款项全部用于网络赌博,挥霍一空。2019年6月16日,被告人何赣平主动到公安机关投案自首。

何赣平犯盗窃罪,判处有期徒刑八年,并处罚金人民币20000元;犯职务侵占罪,判处有期徒刑四年;犯诈骗罪,判处有期徒刑二年,并处罚金人民币10000元。数罪并罚,总和刑期有期徒刑十四年,并处罚金人民币30000元,决定执行有期徒刑十三年,并处罚金人民币30000元。

5、2019年4月期间,被告人何赣平以可以提升贷款金额,但是必须先全额偿还贷款为由。同年4月29日至6月期间,被害人邓某为了提升自己的贷款金额,便将手机交付至被告人何赣平,由其在贵阳银行APP中操作还款事宜。在该过程中,被告人何赣平多次利用转账功能,在被害人不知情的情况下将上述款项人民币135万元转至个人账户。

法院院认为,何赣平以非法占有为目的,利用职务便利侵占单位财产人民币80万元,其行为已构成职务侵占罪;上诉人何赣平以非法占有为目的,秘密窃取他人财物人民币5523543元,数额特别巨大,其行为已构成盗窃罪;上诉人何赣平以非法占有为目的,虚构事实,骗取他人财产人民币14万元,数额巨大,其行为已构成诈骗罪,应以职务侵占罪、盗窃罪、诈骗罪对其数罪并罚。鉴于上诉人何赣平有自首及退赃的法定从轻、减轻处罚情节,本院在量刑时酌情予以考虑。

据项目承建方中建三局三公司项目经理杨刚介绍,该项目主要难点在于防止洁净区有害物质外泄,而气流是由压力高的区域流向压力低的区域,因此,P3生物安全实验室及生产车间必须相对外界保持负压,从而保证洁净区有害物质不会随气流外泄。

6、2019年6月期间,被害人王某某在贵阳银行APP数谷e贷系统中申请贷款人民币100万元。同月22日,被害人王某某只收到放款人民币50万元,便将上述情况告知被告人何赣平。次日,何赣平以银行需要偿还人民币30万元,才会将剩余贷款人民币50万元进行放款为由(实则银行已放款),利用贵阳银行APP转账功能,在被害人不知情的情况下将上述款项人民币80万元转至个人账户。

另查明,被告人何赣平已退赃人民币1411207.4元给垫赔单位贵阳银行云岩支行,退赃2万元给被害人陈某某。